我相信的幾件事情
你在 2020 年的投資績效如何呢 ? 有賺到令你滿意的報酬嗎 ? 答案可能是否定的 , 因為 2020 年是個讓投資人很懊惱的一年 , 發生了許多意想不到的事情 , 上半年你後悔沒有提早賣掉你的投資 , 下半年你卻又後悔沒有來得及進場 。今年正好也是我公司正式對外營業的一年,正式營業碰巧又遇到如此變動的一年,讓我對於投資有了更深的體會,以下就是我今年體會最深的幾點 : l 真的不要浪費力氣去猜測市場 我公司是在 2020 年 5 月底拿到所有合法對外營業所需要的金融牌照 , 6 月正式對外營業 , 還記得當時很多潛在的客戶都還因為三月的大跌而不太敢進場投資 , 而且全球經濟面的壞消息不斷湧現 ,各國紛紛採取禁止跨境旅行、學校停課、公司員工居家上班等等防疫措施,許多百年優良老店支撐不住而倒下。如果你相信經濟會影響股市,那麼今年肯定不會是你想投資的一年。就在我們剛上線的頭幾個月,我們努力的告訴客戶,投資要看長期,不要理會短期市場的波動,盡早進場投資才是最重要的。有些客戶選擇了相信我們的建議就進場了,半年過去了,這些客戶也都得到了很好的投資績效,最多的還有超過 20% 的獲利。當然,你可以說我們只是運氣好,上線之後剛好就趕上一波多頭行情,某種程度我也同意此說法。但我想表達的是,我們從來不去浪費時間猜測市場的變化,因為不論你怎麼努力都是徒勞無功的 , 我們告訴客戶不要去猜測市場,我們自己也是這樣做的,我們大概是全台灣唯一的一家投顧公司,從來都沒有開過會去討論或預測市場接下來會如何變化 ? l 資產配置很重要 、 很重要 、 很重要 我們的機器人理財系統依據客戶不同的風險屬性,有 13 種不同風險的資產配置建議。舉其中四個比較具代表性的投資組合來看 ( 如下圖 ) ,雖然風險屬性不同,但整年下來卻都獲得類似的投資報酬率,連最保守的投資組合 ( 債券資產佔 70%) 也有 8.37% 的獲利。當然,市場的變動不會剛好每年都會是如此,但今年真的很特別,基本上你只要有進場投資,不論你適合哪一種風險屬性,最後你得到的投資報酬率都是差不多! 風險屬性 年初至近投資報酬率 (1/1-12/28) 保守 8.37% 穩健 8.61%